Nhà đầu tư thiên thần là gì?
Nhà đầu tư thiên thần (còn được gọi là nhà đầu tư tư nhân, nhà đầu tư hạt giống) là một cá nhân có giá trị tài sản ròng cao, người cung cấp hỗ trợ tài chính cho các công ty khởi nghiệp hoặc doanh nhân nhỏ, thường để đổi lấy vốn sở hữu trong công ty. Thông thường, các nhà đầu tư thiên thần chính là những người trong gia đình và bạn bè của một doanh nhân. Bài viết sẽ giới thiệu độc giả chi tiết về nhà đầu tư thiên thần là gì.
Các khoản tiền mà các nhà đầu tư thiên thần cung cấp có thể là khoản đầu tư một lần để giúp doanh nghiệp đi lên hoặc tiếp tục rót vốn để hỗ trợ và đưa công ty vượt qua giai đoạn đầu khó khăn.
Những điều cần ghi nhớ
- Một nhà đầu tư thiên thần thường là một cá nhân có nhiều tài sản, có khối lượng tài sản lớn, là người tài trợ cho các công ty khởi nghiệp ở giai đoạn đầu, thường bằng tiền của họ.
- Đầu tư thiên thần thường là nguồn tài trợ chính cho nhiều công ty khởi nghiệp, những người thấy nó hấp dẫn hơn các hình thức tài trợ khác, mang tính săn mồi hơn.
- Sự hỗ trợ mà các nhà đầu tư thiên thần cung cấp cho các công ty khởi nghiệp sẽ thúc đẩy sự đổi mới chuyển thành tăng trưởng kinh tế.
- Những loại đầu tư này có rủi ro và thường không chiếm hơn 10% danh mục đầu tư của nhà đầu tư thiên thần.
Tìm hiểu về các nhà đầu tư thiên thần
Các nhà đầu tư thiên thần là những cá nhân tìm cách đầu tư vào giai đoạn đầu của các công ty khởi nghiệp. Những loại đầu tư này có rủi ro và thường không chiếm hơn 10% danh mục đầu tư của nhà đầu tư thiên thần. Hầu hết các nhà đầu tư thiên thần đều có sẵn nguồn vốn dư thừa và đang tìm kiếm tỷ suất sinh lợi cao hơn so với tỷ suất lợi nhuận được cung cấp bởi các cơ hội đầu tư truyền thống.
Nhà đầu tư thiên thần còn được gọi là nhà đầu tư không chính thức, nhà tài trợ thiên thần, nhà đầu tư tư nhân, nhà đầu tư hạt giống hoặc thiên thần kinh doanh. Đây là những cá nhân, thường là những người giàu có, rót vốn cho các công ty khởi nghiệp để đổi lấy vốn sở hữu hoặc nợ chuyển đổi. Một số nhà đầu tư thiên thần đầu tư thông qua các nền tảng huy động vốn cộng đồng trực tuyến hoặc xây dựng mạng lưới nhà đầu tư thiên thần để gom vốn lại với nhau.
Ai có thể trở thành nhà đầu tư thiên thần?
Các nhà đầu tư thiên thần thường là những cá nhân đã đạt được trạng thái “nhà đầu tư được công nhận” nhưng đây không phải là điều kiện tiên quyết. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) định nghĩa “nhà đầu tư được công nhận” là một nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng từ 1 triệu đô la trở lên (không bao gồm nhà ở cá nhân) hoặc đã kiếm được 200 đô la thu nhập trong hai năm trước đó, hoặc có tổng thu nhập 300 nghìn đô la đối với các cặp vợ chồng. Ngược lại, trở thành nhà đầu tư được công nhận không đồng nghĩa với việc trở thành nhà đầu tư thiên thần.
Về cơ bản những cá nhân này đều có tài chính và mong muốn cung cấp vốn cho các công ty khởi nghiệp. Điều này được hoan nghênh bởi các công ty khởi nghiệp khát tiền, những người nhận thấy các nhà đầu tư thiên thần hấp dẫn hơn nhiều so với các hình thức tài trợ khác, mang tính săn mồi hơn.
Nguồn kinh phí
Các nhà đầu tư thiên thần thường sử dụng tiền của chính họ, không giống như các nhà đầu tư mạo hiểm, những người chăm sóc tiền tổng hợp từ nhiều nhà đầu tư khác và đặt chúng vào một quỹ được quản lý chiến lược.
Mặc dù các nhà đầu tư thiên thần thường đại diện cho các cá nhân, pháp nhân thực sự cung cấp vốn có thể là một công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC), một doanh nghiệp, một quỹ tín thác hoặc một quỹ đầu tư, trong số nhiều loại phương tiện khác.
Hồ sơ đầu tư
Các nhà đầu tư thiên thần, những người gieo mầm cho các công ty khởi nghiệp thất bại trong giai đoạn đầu sẽ mất hoàn toàn khoản đầu tư của họ. Đây là lý do tại sao các nhà đầu tư thiên thần chuyên nghiệp tìm kiếm cơ hội cho một chiến lược rút lui xác định, mua lại hoặc phát hành lần đầu ra công chúng (IPO).
Tỷ suất hoàn vốn nội bộ hiệu quả cho một danh mục đầu tư thành công dành cho các nhà đầu tư thiên thần là khoảng 22%. Mặc dù điều này có vẻ tốt cho các nhà đầu tư và có vẻ quá đắt đối với các doanh nhân có kinh doanh giai đoạn đầu, nhưng các nguồn tài chính rẻ hơn như ngân hàng thường không có sẵn cho các liên doanh kinh doanh như vậy.
Điều này làm cho các khoản đầu tư thiên thần trở nên hoàn hảo cho các doanh nhân vẫn đang gặp khó khăn về tài chính trong giai đoạn khởi động kinh doanh của họ.
Đầu tư thiên thần đã phát triển trong vài thập kỷ qua vì sự hấp dẫn của lợi nhuận đã cho phép nó trở thành nguồn tài trợ chính cho nhiều công ty khởi nghiệp. Đổi lại, điều này đã thúc đẩy sự đổi mới chuyển thành tăng trưởng kinh tế.
